Военная ипотека в банке россия условия, проценты и калькулятор

Полезная информация на тему: "Военная ипотека в банке россия условия, проценты и калькулятор" с комментариями и ответами на вопросы. На странице собрана вся информация по теме, что позволяет сделать верные выводы и принять решение. По всем вопросам обращайтесь к дежурному консультанту.

Ипотечный калькулятор банка «Россия»

Банк «Россия» предлагает ипотечные кредиты

Название ипотечного кредита Процентные ставки Первоначальный взнос
Новые метры с государственным субсидированием 11 — 12%
Сумма ипотечного кредита Первоначальный взнос Срок Процентная ставка Валюта ипотечного кредита
от 300 000 руб. 20% 1 — 25 лет 11 — 12% руб. 20 — 20% Пример расчёта: если взять ипотечный кредит на сумму 300000 руб. сроком на 1 год под 11% годовых, то ежемесячный платёж по ипотечному кредиту составит 26514 руб. , вы переплатите 18174 руб. , что составляет 6,06% от суммы ипотечного кредита. Итоговая стоимость кредита: 318174 руб. Новые метры для работников бюджетной сферы 13 — 14.8%
Сумма ипотечного кредита Первоначальный взнос Срок Процентная ставка Валюта ипотечного кредита
300 000 — 15 000 000 руб. 15% 1 — 25 лет 13 — 14.8% руб. 15 — 15% Пример расчёта: вы взяли в кредит 15000000 руб. на 1 год под 13% годовых, каждый месяц вы будете выплачивать по 1339759 руб. . Переплата по ипотечному кредиту составит 1077110 руб. , что является 7,18% от суммы ипотечного кредита. Итого, ипотечный кредит обойдётся вам в 16077110 руб. Доступные метры для работников бюджетной сферы 13 — 13.8%
Сумма ипотечного кредита Первоначальный взнос Срок Процентная ставка Валюта ипотечного кредита
500 000 — 15 000 000 руб. 20% 1 — 25 лет 13 — 13.8% руб. 20 — 20% Пример расчёта: сумма ипотечного кредита: 15000000 руб. , срок: 1 год , процентная ставка: 13% годовых. При этих условиях, каждый месяц вы будете выплачивать по 1339759 руб. . Переплата составит 1077110 руб. , что является 7,18% от суммы ипотечного кредита. В итоге, полная стоимость ипотечного кредита составит 16077110 руб.

Иметь собственное жилье мечтает каждый, но слишком высокие цены и недостаток денежных средств не позволяют большинству людей его приобрести.

Единственным выходом является ипотека, которую банк выдает физическим лицам. Сегодня произвести расчет такого займа можно с помощью ипотечного калькулятора банка «Россия», который позволяет:

  • определить оптимальную ставку по кредиту на приобретение вторичного, строящегося жилья или новостройки с учетом банковских комиссий (одноразовых или ежемесячных);
  • выбрать наиболее приемлемый способ погашения займа после того, как будет рассчитана сумма переплаты по кредиту в зависимости от примененной схемы: классической (дифференцированной) или аннуитетной;
  • просмотреть предварительно составленный график платежей с суммами: ежемесячного платежа, погашения процентов и долга, остатка на конец месяца.

Рассчитать все платежи ипотечного займа можно с помощью специального онлайн-инструмента, в форму которого вносятся следующие данные:

  • сумма ипотеки;
  • размер процентной ставки;
  • первоначальный взнос;
  • срок погашения кредита;
  • метод расчета;
  • дата взятия займа (декабрь 2017).

Изменять условия ипотечного кредитования, в частности схему платежей и размер ставки, позволяет рефинансирование. Метод применяется при получении более выгодных условий и для погашения задолженности по ипотеке, для получения дополнительной суммы, превышающей размер займа и направленной на другие цели (ремонт жилья, приобретение недвижимости и потребительские нужды).

Военная ипотека от Банка Россия

Для данного продукта онлайн заявка на Bankiros.ru недоступна. Посмотрите ипотеку с онлайн-заявкой

Расчёт ипотеки

  • Условия
  • Требования
  • Документы
  • Дополнительно
  • Заявление
  • Паспорт

Дата обновления: 27.09.2019

Как оформить ипотеку?

Где можно погасить ипотеку?

  • Кассы банка
  • ЭПС

Взять ипотеку Военная ипотека в банке Банк Россия вы можете на выгодных условиях:

  • ставка по ипотеке — 8.9%
  • максимальный срок выплаты по ипотеке — 240 месяцев

Ознакомиться со всеми основными требованиями и условиями по ипотеке Военная ипотека банка Банк Россия, а также оставить заявку на ипотеку онлайн можно на нашем сайте, и представители банка свяжутся с вами в ближайшее время.

Полный список ипотечных продуктов вы найдете на странице все ипотеки.

Калькулятор военной ипотеки 2019: описание, инструкция

С помощью калькулятора на этой странице вы сможете узнать сумму кредита, на которую имеете право рассчитывать как участник НИС в представленных банках (они указаны в верхнем меню).

Важно: данные примерные, носят ознакомительный характер. С чем это связано:

  • каждая кредитная организация использует свои формулы расчета ипотеки для военных;
  • расчет ваших накоплений и военной ипотеки калькулятор ведет по упрощенному алгоритму, наша программа — адаптированная версия официального калькулятора ФГКУ «Росвоенипотека» ;
  • на конечную сумму влияет ваша кредитная история, а также конфиденциальная информация, которую банк запрашивает при оформлении ипотеки.

С помощью нашей программы вы узнаете сумму, доступную для займа, размер и график месячных платежей, а также процентную ставку выбранной кредитной организации.

Как рассчитать сумму военной ипотеки на онлайн-калькуляторе:

  • внимательно заполните все активные поля на странице (объем накоплений на вашем личном счете участника НИС вы можете посмотреть в своем кабинете на сайте «Росвоенипотеки»).
  • нажмите кнопку «Рассчитать».

Напоминаем, что результаты могут содержать незначительную погрешность. Подробности уточняйте у наших менеджеров — проконсультируем, поможем провести точные расчеты и выбрать ипотечный продукт с максимально выгодными условиями. Обращайтесь!

Военная ипотека

  • Любой
  • 1 год
  • 2 года
  • 3 года
  • 4 года
  • 5 лет
  • 6 лет
  • 7 лет
  • 8 лет
  • 9 лет
  • 10 лет
  • 12 лет
  • 15 лет
  • 20 лет
  • 25 лет
  • 30 лет

Калькулятор для расчета

Чтобы рассчитать переплату по основным предложениям различных кредитных организаций, а также сравнить программы можно воспользоваться ипотечным калькулятором военной ипотеки, расположенным на сайте. Расчет является предварительным, при использовании калькулятора могут быть не учтены отдельные условия конкретного банка.

Порядок использования: ввод общей стоимости приобретаемого объекта, размера первого взноса (из средств НИС или личных средств военнослужащего), срок кредитования. Необходимо определить тип платежей погашения ипотеки для уточнения суммы ежемесячных выплат и финальной переплаты.

Условия получения

Для оформления военной ипотеки в банках РФ необходимо выполнение следующих условий:

  1. Максимальный возраст заемщика – 45 лет.
  2. Гражданство РФ и наличие регистрации.
  3. Обеспечение – залог покупаемого объекта недвижимости.
  4. Наличие первоначального взноса.
  5. Заемщик – участник государственной программы НИС не менее 3 лет.
  6. Оформление договора страхования жизни и здоровья заемщика.
Читайте так же:  Служебная проверка

Процентная ставка на ипотеку в Банк Россия

Процентная ставка по ипотеке в Банк Россия порадует заемщиков своей доступностью. Низкие проценты позволяют взять ипотеку практически любому гражданину РФ, который имеет стабильную заработную плату.

Конкретный размер процентов будет зависеть от многих факторов. В частности, от срока кредитования, суммы кредита, типа приобретаемой недвижимости. Обращаем внимание на тот факт, что приобрести в кредит можно жилье как на первичном рынке (в новостройке), так и на вторичном.

Банк предоставляет особые условия на ипотеку для отдельных категорий граждан. Так, на индивидуальные условия могут рассчитывать:

  • Молодые семьи
  • Бюджетники
  • Военнослужащие

Если Вы получаете зарплату в данном банке, то можете рассчитывать на льготные условия. Также сниженную ставку можно получить в том случае, если покупать недвижимость, построенную с участием кредитных средств банка.

Военная ипотека от АО «АБ «РОССИЯ»

Процентная ставка от 9,5%
Первоначальный взнос от 10%
Максимальная сумма кредита 2,5 млн рублей
Ставка на готовое жилье от 9,73%
Процентная ставка, если заемщик выходит из НИС не меняется
Рефинансирование есть
Дополнительные возможности привлечение собственных средств заемщика, отсутствие пеней за просрочку для участников НИС

Процентная ставка

Банк «Россия» предлагает участникам НИС два варианта ипотечного кредитования, а также рефинансирование военной ипотеки. Для всех программ действует единая процентная ставка. Ее минимальное значение в 2019 году составляет 9,5%. Окончательная стоимость кредита в процентах рассчитывается индивидуально.

Первоначальный взнос

Размер зависит от вида приобретаемой недвижимости. Для покупки квартиры на первичном рынке потребуется не менее 20% полной стоимости, для «вторички» минимум составляет 10%. В качестве первоначального взноса можно использовать как накопления в системе НИС, так и личные средства.

Максимальная сумма кредита

В банке «Россия» можно взять военную ипотеку на сумму до 2,5 млн рублей — для расчета точной суммы лучше воспользоваться специальным калькулятором. Для погашения кредита используются только средства целевого жилищного займа (ЦЖЗ).

Пока заемщик участвует в НИС, пени за просрочку ежемесячных платежей не взимаются.

Ставка на готовое жилье

Полная стоимость военной ипотеки для «вторички» варьируется от 9,737 до 12,198 процента. Стартовая ставка составляет 9,5%. Банк «Россия» не выдает кредиты на покупку квартир в деревянных домах и коммуналках. Точные требования к вторичному жилью можно узнать у наших специалистов.

Процентная ставка, если заемщик выходит из НИС

Если военнослужащий выходит из НИС, процентная ставка остается неизменной, а заемщик продолжает погашать кредит собственными средствами. При этом «АБ «Россия» вводит штрафные санкции за задержку платежа — 0,019% от просроченной суммы за каждый день.

Рефинансирование

Рефинансирование военной ипотеки возможно при соблюдении следующих условий:

  • остаток задолженности по первоначальному кредиту составляет от 15 до 85%;
  • возраст военнослужащего на момент погашения ипотеки не превышает 50 лет;
  • квартира соответствует требованиям банка;
  • размер кредита не превышает 2,5 млн рублей.

Срок кредитования варьируется от 12 до 240 месяцев. Ставка в 2019 году — 9,5 процента.

Дополнительные возможности

Допускается досрочное погашение военной ипотеки — без ограничения суммы, комиссий и штрафных санкций. Для внеплановых выплат можно использовать средства целевого жилищного займа и собственные накопления военнослужащего.

Как оформить военную ипотеку в банке «Россия»

  • Проверьте, соответствуете ли вы требованиям финансового учреждения (возраст заемщика — от 21 года, гражданство РФ, регистрация и проживание на территории РФ не менее 6 месяцев).
  • Подберите квартиру в аккредитованной новостройке или на вторичном рынке.
  • Соберите пакет документов (паспорт, заявление, свидетельство НИС, СНИЛС).
  • Подайте заявку на кредит в любом филиале банка или онлайн.
  • Дождитесь одобрения военной ипотеки — рассмотрение заявки длится не более трех рабочих дней.

Тем, кто ценит свое время, мы предлагаем более простой и эффективный вариант. Позвоните или напишите нам — менеджеры помогут подобрать подходящую квартиру и подготовить документы, подадут заявки сразу в несколько банков и порекомендуют кредитную программу с минимальной процентной ставкой.

Акционерный банк Россия ведет свою деятельность на отечественном рынке финансовых услуг более 25 лет. Сеть его филиалов покрывает 32 региона страны и попал в топ 13 самых стабильных финансовых учреждений. Для действующих клиентов действуют специальные предложения, упрощающие долговые обязательства. Рассчитать кредит поможет калькулятор на официальном сайте банка или менеджер, с которым можно связаться по бесплатному номеру.

Действующие кредитные предложения

Банк Россия предоставляет возможность оформить кредит физическим лицам и частым предпринимателям. Юридические лица могут получить заем для пополнения оборотных ресурсов, инвестиционных целей, модернизации или исследовательских работ. Пакет необходимой документации, процентные ставки и сроки и минимальные суммы погашения зависят от ряда факторов:

  • целевое назначение средств;
  • сумма займа;
  • возраст и социальное положение заемщика.

Банк Россия выдает кредит всем совершеннолетним гражданам страны, студентам и пенсионерам, сумма зависит преимущественно от ежемесячного дохода клиента. Если платёжеспособность заемщика под вопросом, при оформлении договора потребуется подпись и согласие поручителя с более высокими доходами. В качестве ответственного лица может выступить родственник или знакомый с хорошей кредитной историей.

Ипотечный кредит

В банке Россия можно оформить заём на приобретение жилья. При этом клиенту предоставляется возможность выбрать наилучший для себя вариант. Не меняющейся величиной в условиях ипотечного кредитования является срок возврата, который составляет от 1 до 25 лет.

«Доступные метры»

Покупка вторичного жилья осуществляется по программе «доступные метры». Условия кредитования в одном пакете индивидуальные для каждой группы населения. Таким образом, сотрудники организаций, которые являются партнерами АО Россия (все кроме ПАО Газпром) могут оформить ипотеку под 9% годовых со стартовым взносом в 15% от рыночной цены за данную недвижимость. Максимальная сумма займа 15 млн. рублей. Для списка организаций, подпадающих под категорию «корпоративный клиент» и бюджетников ипотечные условия, следующие:

  • первоначальный взнос от 20% общей стоимости жилья;
  • 9% годовых;
  • для новых сотрудников, проработавших в корпорации менее 1 месяца первоначальный взнос 49,9%.

[3]

Для других физических лиц кредиты на покупку вторичного жилья оформляются в максимальной сумме 8 млн. рублей, с 20% первоначальным взносом под 9% годовых.

При получении ипотеки особые требования выдвигаются к предмету кредитования. Здание где располагается квартира не должно находится в аварийном состоянии, износ не должен составлять более 40 %. Строение должно иметь только железобетонные конструкции в основании, деревянные перекрытия не допускаются.

Читайте так же:  Дадут ли автокредит с плохой кредитной историей

Для получения кредита требуется предоставить следующий пакет документов:

Заполненная соответствующая форма-анкета , которую можно взять в любом филиале банка;

  • Паспорт;
  • Страховка;
  • Выписка с бухгалтерии о доходах за последние 3 месяца.
  • Копия трудовой с мокрой печатью с места работы;
  • Свидетельство о заключении или расторжении брака;
  • Документы, подтверждающее владение дорогостоящим имуществом;
  • Выписки с банков о наличии счетов и проводимых по ним операциях;
  • Свидетельства о рождении детей;
  • Документ, который подтверждает степень родства с созаемщиком .

Ипотечный кредит в банке Россия погашается путем ежемесячного снятия со счёта заемщика определенной суммы, по желанию клиента возврат средств можно осуществить досрочно, без дополнительных комиссий. При просрочке начисляется пеня в 0.025 % от просроченной суммы.

Программа «новые метры» предусматривает возможность долевого кредитования физических лиц. При оформлении ипотеки дом и компания застройщик предварительно согласуется с банком. В данном случае для всех групп населения условия одинаковы:

  • Первоначальный взнос минимум 15%;
  • Процентная ставка 9%.
  • Максимальна сумма 15 млн;
  • Максимальный срок заключения договора 25 лет.

Пакет документации и требования к выплатам те же, что и для оформления тот же что и для покупки вторичного жилья.

В банке Россия также можно оформить рефинансирование ипотечного кредита в сумме до 8 млн рублей под 9% годовых, на 25 лет. Данная услуга предоставляется только в случае отсутствии просрочки по данному займу.

«Военная ипотека»

Военная ипотека выдается гражданам, проходящим военную службу, участникам НИС как минимум на протяжении 3 лет, с условием полного возврата средств на момент достижения заёмщиком 45 летнего возраста. Максимальная сумма кредита в данном случае составляет 2 млн 330 тыс. рублей. Максимальный срок ссуды 20 лет, без первоначального взноса и 9.5 % годовых.

Погашение задолженности осуществляется ежемесячными аннуитетными платежами, являющимися фиксированными в течение всего срока кредита. Размер ежемесячного аннуитетного платежа равен ежемесячному платежу НИС, который состоит из денежных средств, перечисляемых ФГКУ «Росвоенипотека» на счет участника НИС в размере 1/12 накопительного взноса, установленного федеральным законом о федеральном бюджете на год заключения Кредитного договора.

Для получения кредита требуется предоставить следующий пакет документов:

Заполненная соответствующая форма-анкета , которую можно взять в любом филиале банка;

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Свидетельство о праве участника накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих на получение целевого жилищного займа (оригинал/копия);
  • Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования (при наличии).

Для принятия решения о выдаче кредита Банк вправе запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения дополнительной информации.

[2]

Кредиты на любые цели

Потребительский кредит в банке Россия можно получить сроком на 5 лет. Максимальная сумма займа составляет 3 млн. рублей при процентной ставке от 11 до 13.5 %. Для получения займа, клиент должен предоставить паспорт, военный билет (мужчинам), справку о доходах.

Ежемесячные платежи могут списываться либо с индивидуального кредитного счета, клиента либо с карты, на которую он получает ЗП.

Автокредитование

Услуга «Авто возможность» предоставляется физическим лицам для покупки автомобилей как иностранного, так и отечественного автопрома . Для всех категорий населения первоначальный взнос составляет 20 % от общей стоимости авто. Максимальная сумма ссуды 5 млн., процентная ставка варьируется от 11 до 12 % в зависимости от срока окончательной выплаты займа.

Для получения кредита требуется предоставить следующий пакет документов:

Заполненная соответствующая форма-анкета , которую можно взять в любом филиале банка;

  • Паспорт;
  • справку о доходах с места работы и трудовую;
  • 3 номера телефона включая стационарный;
  • военный билет (мужчинам);
  • пенсионную страховку.

Возможно подключение со заемщика (члена семьи).

Услуга кредит овердрафт предоставляется клиентам банка, которые получают выплаты на карту банка Россия, при необходимости они могут тратить суммы, превышающие остаток на счете (максимально 300 тыс.). Процентная ставка по отрицательному остатку составляет 11%, срок возврата средств 12 месяцев.

Для открытия овердрафтного счета, заемщик должен быть клиентом банка с положительной историей сотрудничества и предоставить данный о доходе и стаже с места работы. Также необходимо указать 3 номера телефона.

Штраф за несвоевременное погашение задолженности по овердрафту и процентов за использование овердрафтом за каждый день просрочки (% от просроченной суммы) — 0,05%

Кредитная карта «Мир возможностей»

Кредитная карта предусматривает беспроцентное пользование кредитным лимитом в течение 61 дня. Льготный период не распространяется на снятие наличности. Максимально доступная сумма 750 тыс. рублей. Базовая процентная ставка 20% годовых. Минимальная сумма погашения 300 рублей.

Для получения кредита требуется предоставить следующий пакет документов:

  • Паспорт
  • Заявление
  • Военный билет
  • Страховое свидетельство Государственного фонда пенсионного страхования
  • Копию трудовой книжки, заверенную на основном месте работы (действительна в течение 1-го месяца с даты заверения)
  • НДФЛ-2

Ипотека Банка Россия

Доступные ипотечные кредиты в России. Сравнить процентные ставки по ипотеке на покупку квартиры, дома, недвижимости Банка Россия, актуальных программ на сегодня 6.

Банк Название Ставка Сумма Условия Заявка
Ипотечный кредит Новые метры

Новостройка, Вторичка и др.

Паспорт + 5 документов

Возраст от 21 до 65 лет

Подробнее Ипотечный кредит Доступные метры

Паспорт + 5 документов

Возраст от 21 до 65 лет

Подробнее Рефинансирование ипотеки

Новостройка, Вторичка и др.

Паспорт + 6 документов

Возраст от 21 до 65 лет

[3]

Подробнее Рефинансирование военной ипотеки

Новостройка, Вторичка и др.

Паспорт + 2 документа

Без справки о доходах

Возраст от 21 до 45 лет

Подробнее Ипотечный кредит Новые метры без первоначального взноса
Читайте так же:  Особенности документа

Паспорт + 1 документ

Без справки о доходах

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Возраст от 25 до 65 лет

Подробнее Военная ипотека

Паспорт РФ + заявление

Без справки о доходах

Возраст от 21 до 45 лет

Ипотека с онлайн-заявкой других банков

Банк Название Ставка Сумма Условия Заявка
Ипотека для гослужащих

Паспорт + 2 документа

Возраст от 21 до 75 лет

Без ограничений

Паспорт РФ + заявление

Без справки о доходах

Возраст от 25 до 45 лет

Паспорт + 1 документ

Без справки о доходах

Возраст от 18 до 75 лет

Вторичка, Дом и др.

Паспорт + 3 документа

Возраст от 21 до 70 лет

Паспорт + 3 документа

Возраст от 21 до 75 лет

Новостройка, Вторичка и др.

Паспорт РФ + заявление

Без справки о доходах

Возраст от 21 до 45 лет

Паспорт РФ + заявление

Возраст от 21 до 65 лет

Паспорт + 2 документа

Возраст от 20 до 65 лет

Отделения Банка Россия в России

Название Адрес Время работы
Дополнительный офис «Кировский» Банк Россия г. Санкт-Петербург, просп. Стачек, д. 47а пн.—чт.: 10:00—18:00 пт. и предпраздничные дни: 10:00—16:45 Дополнительный офис «Тринити» Банк Россия г. Санкт-Петербург, наб. Адмирала Лазарева, д. 24 пн.—чт.: 09:30—17:00 пт.: 09:30—16:00 Дополнительный офис № 10 Банк Россия г. Санкт-Петербург, просп. Добролюбова, д. 16, корп. 2 пн.—чт.: 09:30—17:00 пт.: 09:30—16:00 Дополнительный офис № 11 Банк Россия г. Санкт-Петербург, пер. Чебоксарский, д. 1/6 пн.—пт.: 09:30—19:30 сб.: 10:00—17:00 Дополнительный офис «Экспофорум» Банк Россия г. Санкт-Петербург, п. Шушары, ш. Петербургское, д. 66, корп. 2 пн.—чт.: 10:00—18:00 пт. и предпраздничные дни: 10:00—16:45

Взять ипотеку в России

Кредит на покупку жилья стал доступнее и ипотека в России не исключение. Сегодня в банке 6 программ и все они приведены на этой странице. Условия банка позволяют получить кредит на вторичное жилье, средства на строительство дома, льготный кредит на квартиру молодым семьям под материнский капитал.

Ипотека Банка Россия 2019 доступна на 20-30 лет (военная на 15 лет) без поручителей и без первоначального взноса. Параметры представленных программ таковы:

  • ставка 8.9 — 13.2%;
  • размер ссуды от 300000 рублей;
  • минимальный срок договора: 1 год;
  • погашение: ипотечный кредит Банка Россия можно погасить досрочно.

Калькулятор военной ипотеки

Калькулятор военной ипотеки использует актуальные параметры кредитных программ 2019 года.

Собственные средства (п.4)

Накопления НИС (п.2)

Размер кредита (п.3)

Процентная ставка ставка %

Переплата по кредиту

Месяц Ежемес. платеж Выплата % Выплата долга Остаток долга

Результаты, выдаваемые калькулятором, являются ориентировочными. Для точного расчета рекомендуем обратиться непосредственно в банк.

Информация о процентных ставках, максимальных суммах кредита и иные параметры взяты с официальных сайтов кредитных учреждений.
Используемые в калькуляторе данные актуальны на 26.09.2019 .

Поможем в подборе кредитной программы и в выборе жилья

Сравнительная таблица ипотечных программ

Банк Процентная ставка Макс. сумма, руб. Новостройки/Вторичка/Дом Рефинансирование По доверенности Предельный возраст
Банк Открытие 9.1% 2 750 000 +/+/- + 50 лет
Промсвязьбанк 9.1% 2 575 000 +/+/- + + 45 лет
Связь-Банк 9.1% 2 765 000 +/+/+ + 45 лет
РНКБ 9.15% 2 585 000 +/+/+ + 45 лет
ВТБ 9.2% 2 570 000 +/+/+ + 45 лет
Россельхозбанк 9.2% 2 485 825 +/+/+ + 45 лет
Сбербанк 9.2% 2 502 000 +/+/+ + 45 лет
Севергазбанк 9.2% 2 810 000 +/+/- + 50 лет
ДОМ.РФ 9.3% 2 509 211 +/+/- + 45 лет
Банк ДОМ.РФ 9.3% 2 713 778 +/+/- + 50 лет
Банк ЗЕНИТ 9.45%
(6%**)
2 500 000 (3 400 000) +/+/+ + + 50 лет
Газпромбанк 9.5%
(4.9%**)
2 400 000 (3 000 000) +/+/- 45 лет
Банк Россия 9.5% 2 500 000 +/+/- + 50 лет
Банк Санкт-Петербург 10.0% 2 400 000 +/-/- + 45 лет
Уралсиб 10.25% 2 330 000 (2 914 000) +/+/+ + 45 лет
Абсолют Банк 10.6% 2 290 000 (2 862 500) +/+/- + 45 лет
Семейная ипотека 5.0-5.25%*** 3 600 000 — 4 000 000 +/-/-*** + 50 лет

*С полными условиями кредитной программы и информацией о кредитной организации вы можете ознакомиться на официальном сайте соответствующего банка.

** Субсидированная процентная ставка (семейная ипотека) в соответствии с постановлением Правительства РФ от 30.12.2017 №1711 (в редакции постановления от 28.03.2019 № 339). Для семей, в которых после 1 января 2018 года родился второй ребенок и(или) последующие дети. Только для новостроек (квартир в многоквартирных домах и таунхаусов/дуплексов), приобретаемых у юридических лиц — застройщиков. Жители ДФО также могут приобрести на вторичке квартиру или дом с участком в сельских поселениях. Ставка действует при условии страхования жизни и здоровья заемщика, а также страхования приобретенного имущества. При отсутствии или не продлении страховки ставка составит ключевую ставку ЦБ РФ, увеличенную на 2,5-4%.

*** Ставка 5,0% и сумма до 4 млн руб. — для жителей Дальневосточного федерального округа, ставка 5,25% и сумма 3,6 млн руб. — для остальных регионов.

Военная ипотека до 50 лет

В настоящее время ипотечный кредит рассчитывается до достижения заемщиком возраста 50 лет в следующих банках:

  • Банк Открытие
  • Севергазбанк
  • Банк ДОМ.РФ
  • Банк ЗЕНИТ
  • Банк РОССИЯ

О калькуляторе военной ипотеки «Молодострой.Ру»

Наш калькулятор берет свое начало с первой версии Интернет-портала о военной ипотеке «Молодострой.Ру» (сейчас расположен по адресу molodostroj.ru).

С 2014 года мы отслеживаем изменение кредитных программ банков и своевременно актуализируем параметры калькулятора. Крайнее обновление было произведено относительно недавно — в сентябре 2018 года:

  • существенно изменен (улучшен) интерфейс калькулятора военной ипотеки как для ПК, так и для мобильных устройств
  • реализовано построение визуального графика погашения кредита
  • обеспечена интеграция с обновленным калькулятором рефинансирования

Военная ипотека в 2019 году: условия получения, процентные ставки и максимальная сумма

Приобретение жилья в современных условиях является одной из сложнейших задач для человека. Некоторым категориям граждан, например, военным, предоставлены дополнительные возможности. Они могут воспользоваться льготной военной ипотекой. Сумма кредита в 2019 году зависит от срока службы конкретного военнослужащего, его дохода и некоторых других условий.

Читайте так же:  Где взять займ безработному

Удобный онлайн калькулятор

Покупка собственного жилья — это важный вопрос для военных, который становится особенно актуальным после создания семьи и появления ребенка. Правительство старается своевременно предоставлять военнослужащим жилье. Сегодня можно купить квартиру в кредит, используя специально разработанную программу Военная ипотека. Проект существует уже больше 10 лет, с его помощью многие стали владельцами жилплощади.

Условия и требования программы

Ещё в советское время военные бесплатно получали жильё от государства. Со временем руководство страны было вынуждено реформировать механизм обеспечения людей жилплощадью. Более десяти лет назад была разработана программа военной ипотеки. Сколько дают денег по ней, известно практически всем военнослужащим, которые начали свою карьеру позже 2005 года. С каждым годом растёт количество людей, вовлечённых в эту схему получения жилья.

  • займы выдаются лицам старше 21 года;
  • период кредитования варьируется от 3 до 20 лет или до момента исполнения дебитору 45 лет;
  • максимальный размер кредита — 2 млн 200 тыс. р.

Программа ипотеки для военных очень напоминает классическую схему приобретения недвижимости для гражданских лиц. Договор с банком подписывает сам участник программы, а вот первоначальный взнос и ежемесячные платежи оплачиваются Министерством обороны.

На первом этапе все военнослужащие должны подать рапорт своему руководству о включении их в программу получения жилья. Внесение в реестр участников проекта осуществляется спустя 10 дней после передачи документации в Росвоенипотеку. После этого всё сведения аккумулируются у руководства военных подразделений и подаются вышестоящему руководству. Затем полученные данные тщательно проверяются. Только потом все списки участников могут быть переданы в Департамент жилищного обеспечения.

Действие программы началось в 2015 году, поэтому отсчет начинается с этого момента. Основанием для внесения в реестр считается контрактная служба. Льготная ипотека положена нескольким категориям лиц. Среди них:

  • офицеры, подписавшие контракт после начала действия закона;
  • матросы, старшины, а также солдаты и сержанты, которые заключили второй контракт после вступления закона в силу;
  • выпускники вузов, завершившие обучение после начала действия программы, но подписавшие контракт до поступления в учебное заведение;
  • прапорщики и мичманы, несущие службу по контракту не менее 3 лет после того, как начала действовать программа.

Участие в программе могут принять офицеры, которые закончили высшие учебные заведения и начали свою службу после 1 января 2005 года. Рапорт на участие они подают сразу же после присвоения звания и заключения контракта. Мичманы, прапорщики и солдаты, которые решили служить по контракту, подают рапорт только спустя 3 года. То есть они обязаны добросовестно отработать первый контракт, срок которого составляет 3 года. В течение этого срока кандидаты на участие в программе не должны иметь дисциплинарных взысканий от руководства войсковой части.

Средства участников программы аккумулируются на отдельных счетах. Воспользоваться ими и заключить ипотечный договор можно только через 3 года. За это время должна накопиться сумма, которую можно использовать в качестве первоначального взноса по военной ипотеке. Размер этого взноса определяет банк, в котором оформляется кредитный договор.

Военные, которые начали свою службу до 2005 года, не могут получить военную ипотеку, но они также обеспечиваются жильём за счёт государства. Основная разница заключается в том, что ранее учитывался состав семьи и количества детей. При получении военной ипотеки эти данные не учитываются.

Если раньше у военнослужащего в собственности была недвижимость, он не имел права становиться в очередь. Сейчас ипотечное кредитование для военных предусматривает, что приобрести жилое имущество по госпрограмме могут даже те участники, у которых имеется купленное или полученное в наследство жилье.

В 2017 году стали действовать поправки, которые существенно упрощают приобретение недвижимости военным. Основные направления:

  • если оба супруга военные, они могут использовать совместные накопления для оформления ипотеки с целью покупки общего имущества;
  • постоянно проводится индексация, сегодня размер ежегодных выплат увеличился до 260 тыс. р.;
  • при получении государственной помощи в момент увольнения не будет учитываться наличие недвижимости.

Особенности кредитования и основные нюансы

Люди, которые уже оформляли ипотечный договор, знают, сколько времени и сил нужно потратить, чтобы собрать все документы. Солдаты и офицеры сталкиваются с такими же проблемами. Однако они могут покупать жильё не только по месту службы, но и в любом другом населённом пункте. Это очень актуально для людей, которые служат на Крайнем Севере или в отдалённых от цивилизации районах.
  • трёхгодовой период до права присоединения к системе;
  • 3 года до получения возможности пользоваться средствами;
  • кредитование недвижимости и оформление сделки.

Основной инструмент кредитования — НИС жилищного обеспечения военных. После того как военнослужащий вносится в реестр, на его имя открывается счет, на которой каждый год осуществляется зачисление утвержденной государством суммы.

Пополнение осуществляется за счет федерального бюджета. Сумма зачислений не зависит от места службы и воинского звания. Средства периодически индексируются в соответствии с изменением цен на недвижимость и уровнем инфляции.

Закон не предусматривает привязку объекта недвижимости к конкретному региону — ипотечное жилье может находиться в любой части России. Ипотеку можно взять для следующих целей:

  • приобретение готового жилья;
  • строительство индивидуального частного дома;
  • покупка у застройщиков недвижимости в новостройках по долевой системе.

Многих участников программы очень интересует максимальная сумма военной ипотеки, которую может предложить банк. На данный момент предельный размер кредита не должен превышать 3 миллионов рублей. За 3 года участия в программе на личном счёте скапливаются деньги, которыми можно использовать в качестве первого взноса. Суммы могут быть разными, так как ежегодный размер поступлений из бюджета меняется. В 2019 году на счета участников должны поступить 260 тысяч рублей.

Схема приобретения жилья за счёт бюджета предполагает участие как молодых офицеров, которые только начали службу, так и людей со стажем. Известно, что банки предлагают более лояльные условия тем заёмщикам, которые имеют больший срок службы.

Участники программы должны рассчитать финансовые возможности, ведь накопленных благодаря государственной помощи средств вполне достаточно на приобретение квартиры. Поскольку в Москве и Санкт-Петербурге цены на недвижимость высокие, тому, кто решит обзавестись жильем в этих городах, нужно быть готовым внести собственные деньги.

Читайте так же:  Увольнение при банкротстве

Право использовать накопленные средства участник программы получает после 3 лет пребывания на учете. За этот период можно накопить значительную сумму, которой будет вполне достаточно для внесения первого взноса по ипотеке. Чтобы разобраться в размере накопленных средств, первого взноса и ежемесячных платежей, можно использовать онлайн-калькулятор для расчета ипотеки.

Процентные ставки и размеры кредита

Гражданские лица, которые хотели бы приобрести жильё с помощью заёмных средств, изучают условия кредитования в разных банках. Они хотят найти самые выгодные предложения и сэкономить. Военным следует поступать таким же образом, чтобы получить выгоду.

Максимальная сумма ссуды

При этом определён лишь максимум, а конкретные условия обговариваются отдельно. Так, банк Зенит готов предоставить максимальную сумму только гражданам, которые хотят приобрести квартиру в жилом комплексе Сампо, расположенном в Подмосковье.

Размер минимальной ссуды ограничен 300 тысячами рублей, но чаще всего люди стараются использовать максимум, чтобы приобрести хорошее жильё.

При расчёте максимальной суммы банки учитывают следующие показатели:

  • размер первоначального взноса;
  • личный доход заёмщика;
  • наличие иждивенцев;
  • возраст;
  • предполагаемый срок дальнейшей службы.

Какую конкретную сумму выдаст банк, заёмщик может узнать через месяц после обращения. За это время происходит обработка запроса специалистами. Затем клиенту сообщают решение.

Механизм получения заёмных средств

После получения разрешения на использование накопленных средств военнослужащий должен изучить условия финансовых организаций, которые занимаются выдачей займов по программе, чтобы подобрать подходящий вариант.

Чтобы получить военную ипотеку, потенциальный дебитор должен обратиться в банк и узнать предварительное решение. В случае одобрения можно приступать к сбору документации. Военнослужащий должен подать в Росвоенипотеку копии следующих документов:

  • всех страниц паспорта гражданина РФ;
  • договора кредитования;
  • договора на открытие личного счета.
  • получены;
  • находятся на юридической экспертизе;
  • ожидают подписи;
  • отправлены.

После осуществления отправки можно узнать информацию о нахождении документов на официальном портале курьерской службы, используя номер накладной. В банк отправляется свидетельство, в котором отображаются такие данные, как размер накопленных средств, сумма ежемесячных отчислений и максимальный срок кредитования. Получив документ, кредитор может приступить к оформлению ипотечного займа.

На каждого участника программы заводится отдельный счёт. Кроме того, фиксируется возраст и стаж службы конкретного человека. При обращении гражданина в банк он представляет свой паспорт, свидетельства о заключении брака и рождении детей, документ об участии в программе военной ипотеки и собственноручно заполненное заявление.

После получения документов сотрудники проверяют все данные. Они должны рассчитать максимальный размер платежа по ипотеке. До 2017 года сумма ежегодных поступлений от Министерства обороны индексировалась, сейчас же она «заморожена», поэтому специалист просто делит сумму на количество месяцев в году. Именно такой максимальный платёж и возможен.

Преимущества и недостатки

Покупка объекта

Следующим шагом при покупке недвижимости является сбор документации на приобретаемую квартиру. Дебитор должен провести независимую оценку имущества. Оформление договора страхования и купли-продажи объекта осуществляется одновременно с кредитованием. Затем проводится оформление права собственности.
  • экспертную оценку недвижимости;
  • страховку;
  • нотариальные услуги.

Ипотека при увольнении

Разработанная программа изначально предусматривает долгосрочное несение воинской службы. Суть военной ипотеки заключается в предоставлении жилья контрактникам. При увольнении спустя 20 лет службы предполагается выплата всей суммы накопленных средств владельцу, если тот не использовал их в качестве аванса для приобретения жилья. Остаток денег выплачивается в случае расторжения контракта после 10 лет несения службы из-за ухудшения состояния здоровья.

Основные аспекты зависят от причины увольнения:

  1. По собственному желанию. Самые серьезные последствия финансового характера ожидают военного в случае нарушения условий контракта до истечения 20 лет. Если человек принял решение покинуть ВС РФ, кредит погашается самостоятельно, а использованные до этого деньги подлежат возврату в МО России.
  2. По состоянию здоровья предусматривается два варианта. Когда человек увольняется до достижения 10 лет выслуги, он должен сам выплатить долг по ипотеке и вернуть государству использованные средства. Если здоровье ухудшилось после 10 лет службы, военнослужащему полагается выплата компенсации, сумма которой равнозначна накоплениям за 20 лет. С помощью этих средств дебитор может погасить остаток долга по ипотеке.

Ипотечный заем для военнослужащих — очень удобная программа для тех, кто служит в рядах Вооруженных Сил. Все выплаты осуществляются государством. Нужно учитывать, что банки могут отказать в займе, если представлен неполный пакет документов.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Кандидат экономических наук. ФГОУ ВО «Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова».

Источники


  1. Правоведение. Учебное пособие. — М.: ГЭОТАР-Медиа, 2013. — 400 c.

  2. Марченко, М. Н. Теория государства и права / М.Н. Марченко, Е.М. Дерябина. — М.: Проспект, 2012. — 720 c.

  3. Ошо Зрелость. Ответственность быть самим собой / Ошо. — М.: СПб: Весь, 2013. — 185 c.
  4. Борисов, А. Н. Комментарий к Федеральному Закону от 8 августа 2001 г. №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринемателей» / А.Н. Борисов. — М.: Юстицинформ, 2014. — 286 c.
Военная ипотека в банке россия условия, проценты и калькулятор
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here